 外汇套期保值业务 |
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随着我国金融业的逐渐放开、外汇市场汇率行情的变化和新一轮人民币升值的浪潮的展开，企业和个人在外汇交收、储蓄过程中，将面临较大的汇率风险及损失。针对中这种现象，平和国际金融研究中心经过数年的投入，研制出四套外汇套期保值模型，通过对外汇汇率行情的模型化处理，得到套期保值操作的基本操作信号，目前在对本中心特别账户的试验中，得到极好的套期保值及盈利效果。
本中心针对企业和个人不同业务需求而制定的外币存款套期保值操作、未来外币收入的套期保值操作、未来支外币出的套期保值操作三种套期保值操作方案。热忱欢迎企业、个人与本中心洽谈合作。
联系办法：0574-66174205 88222205
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一、涉外企业以及外汇持有个人面临的汇率风险 |
目前，我国企业对外贸易和居民对外交往活动较多，许多企业和个人涉及大量外币交收及储蓄业务。随着我国金融业的逐渐放开、外汇市场汇率行情的变化和新一轮人民币升值的浪潮的展开，企业和个人在外汇交收、储蓄过程中，将面临较大的汇率风险及损失。
例一：美元存款对于人民币的贬值实例。周期：6个月。 查看
例二：未来外汇收益贬值实例。周期：2个月。 查看
例三：外汇支付因汇率变化增加成本实例。周期：2个月。 查看
（上述各例均未计算在银行进行货币兑换时产生的兑换成本）
通过上述三个简单的实例，我们可以看到涉外企业如果不注重回避汇率风险，即使是在短短的几个月内，也会由于汇率的波动导致企业发生较大的经济损失。 |
二、回避外汇汇率风险的渠道与方法 |
涉外企业为回避外汇汇率风险，可以通过以下渠道进行外汇的套期保值。
1． 外汇实盘交易 查看
2． 外汇期权交易 查看
3． 将外汇兑换成为人民币 查看
4． 外汇杠杆式保证金交易 查看 |
三、外汇套期保值的最佳渠道 |
| 本中心经过对多种套期保值渠道的比较研究，认为企业的外汇套期保值的最佳渠道应该是选取杠杆式外汇交易模式为最佳。 |
四、套期保值的基本原理 |
1．外汇套期保值模型的研制
经过数年的投入，本中心特别研制出四套外汇套期保值模型，通过对行情的特别模型化处理，得到套期保值操作的基本信号。
我们将根据企业对套期保值的不同需求，进行不同的操作。
2．外汇套期保值资金占用比例
本中心所推出的外汇套期保值资金杠杆比为3~5%，也就是说只需要使用所需保值的资金总额的3~5%，即可实现对应的套期保值操作。例如，企业如需要对100万元美金进行套期保值，则只需要开设一个3~5万美元或等值于3～5万美元的其他币种（如港币或者人民币）外汇交易账户即可进行相应的保值操作。
3．外汇套期保值的最新思路
与过去期货套期保值的思路不同，本中心外汇套期保值的基本思路是：保值为主，盈利为辅。让企业通过最小的投入获得套期保值的成功以及合理的回报。 |
三、中心推出的三种基本套期保值方案 |
以下是针对企业不同业务需求而制定的三种套期保值方案。
特别声明：以下实例中的盈利均为本中心特别研制的套期保值模型在特定市场阶段对套期保值账户进行操作时产生，在不同的市场阶段和不同的套期保值品种，保值和盈亏效果会有所不同。同时，这些案例也不代表本中心对客户的盈利承诺。
1． 方案一：美元或者特定外币存款套期保值操作
查看
2． 方案二：未来收入外币的套期保值操作 查看
3． 方案三：未来支出外币的套期保值操作 查看 |
四、企业套期保值运作基本程序 |
| 企业与研究中心合作的基本运作程序如图： |
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五、中心与企业的权利义务 |
1．企业开设保证金账户以后，企业具有账户的资金调拨权，但在套期保值规定周期内（期末结算前），不得对保证金账户进行资金取出，如因特殊原因，需与中心进行充分协商。如未与中心进行有效协商而擅自进行资金取出操作，一切责任由企业承担。
2．中心具有对企业保证金账户的买卖全权操作权，企业可以对账户的状况进行有效监控，操作账单将全部寄到企业指定地址。在合作协议规定交易数量范围内和合约规定的许可状态下，企业不得干预中心的正常交易操作。
3．在保值账户清算后，对于套期保值操作中出现的多余盈利，企业与中心按照6：4的比例分成。其中，中心所获得的分配利润的三分之一，将自动滚入中心为该企业设立的套期保值基金池内，所有权归中心所有。如企业在一年之内与中心再度进行套期保值合作，则其在套期保值基金池内的基金可以被注入企业套期保值账户参与套期保值，在企业资金注入相应保值资金以后，中心随即进行配套注入。如企业在一年之内未与中心再度进行套期保值合作，则中心为该企业设立的套期保值基金池内的基金将被全部清空。
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